Opções de negociação 401k

Opções de ações 401K.

Um 401k é basicamente uma conta de poupança de aposentadoria que permite que um empregado comece a poupar para o seu fundo de aposentadoria, ao mesmo tempo, investir o saldo da conta em uma base contínua para retornos adicionais. O saldo de um plano de 401k é normalmente isento de impostos, o que significa que o saldo da conta e os ganhos de juros não estão sujeitos a impostos de renda até que a conta tenha atingido o vencimento e os fundos sejam retirados. Uma forma de titulares de conta 401k investir seus fundos de aposentadoria é através de opções de ações de 401k, dos quais há uma variedade disponível. Utilizando os fundos de uma conta 401k corretamente e planejando um plano de investimento eficaz é um passo crucial na maximização dos fundos de aposentadoria e garantindo um estilo de vida agradável durante a aposentadoria. A seguir estão algumas das mais populares opções de ações 401k que podem ser incorporadas em seu portfólio de investimentos 401k.

Fundos de índice são opções de ações 401k não gerenciadas que monitoram continuamente um setor específico do mercado de ações e, portanto, são ferramentas analíticas úteis que devem ser utilizadas por qualquer investidor de ações de 401k. Por exemplo, o índice S & amp; P 500 monitora as estatísticas de ações de 500 empresas, que podem incluir os índices de ações small, mid e large-caps, bem como setores de bolsas de valores individuais, como os relacionados à tecnologia, saúde e e outras indústrias.

Os estoques de pequena capitalização são basicamente ações de empresas menores e, portanto, são opções de ações 401k ligeiramente mais arriscadas do que ações de média e alta capitalização, pois as ações de pequenas empresas podem despencar ou subir como resultado de eventos empresariais muito mais sutis. No entanto, ações de pequena capitalização oferecem uma oportunidade única, porque geralmente estão subvalorizadas, já que a maioria dos investidores tende a ignorá-las. A chave para se obter sucesso com ações de pequena capitalização é encontrar as ações que futuramente crescerão em ações de média e alta capitalização no futuro.

Nos últimos anos, a maioria das ações de capitalização média eram ações de grandes empresas de tecnologia. No entanto, como muitas dessas empresas de tecnologia se expandiram e se tornaram ações de grande capitalização, o novo setor de ações de médio porte está sendo cada vez mais habitado por varejistas e fornecedores de serviços de saúde mais novos. Embora as ações de capitalização média sejam menos arriscadas do que as ações de pequena capitalização, elas são um pouco mais arriscadas do que as ações de grande capitalização.

Quase 75% das maiores empresas do mundo se enquadram na categoria de ações de grande capitalização. O sucesso dos estoques de grande capitalização depende principalmente da saúde da economia, pois eles tendem a ter bom desempenho quando a economia está prosperando e fraca durante a turbulência econômica. As ações de grande capitalização são consideradas as opções de ações 401k mais estáveis ​​e confiáveis, já que as ações de empresas estabelecidas têm probabilidade muito menor de despencar inesperadamente.

Os fundos-alvo, também conhecidos como fundos de alocação de ativos, são fundos gerenciados personalizados que são projetados especificamente para atender às necessidades de investimento do detentor do fundo e oferecem um alto retorno em uma data-alvo específica listada nos termos do fundo. Em geral, os fundos-alvo se tornam investimentos mais seguros à medida que a data-alvo se aproxima, pois os administradores de fundos tendem a alocar fundos para investimentos mais seguros durante esse período. Os fundos-alvo são uma excelente opção para indivíduos que não têm experiência suficiente ou não estão dispostos a criar seu próprio portfólio de investimentos para aposentadoria não gerenciados.

Ações internacionais e ações de mercados emergentes.

Investir em ações internacionais geralmente é mais arriscado e complicado, pois o investidor deve considerar fatores adicionais, como eventos políticos, flutuações cambiais, políticas governamentais e ocorrências socioeconômicas. Assim, as ações internacionais são algumas das opções de ações de 401k mais arriscadas disponíveis. Os únicos tipos de ações que são consideradas mais arriscadas do que as ações internacionais são ações de mercados emergentes, que são basicamente ações de empresas de setores revolucionários e economias emergentes. Um exemplo de ações de mercados emergentes seriam aquelas relacionadas à energia alternativa e outras indústrias futuristas que podem ou não ser bem-sucedidas em um futuro próximo.

Quais são as minhas opções 401 (k)?

Vale a pena conhecer suas opções e suas conseqüências tributárias.

Depois de sair de sua empresa, você deve decidir o que fazer com seus ativos do plano de aposentadoria. Conhecer suas opções de distribuição e como elas afetarão sua poupança para a aposentadoria pode fazer a diferença entre ter uma aposentadoria confortável e não ter nenhuma. Aqui analisamos alguns dos diferentes efeitos fiscais de suas opções.

Opções isentas de impostos.

Cobertura direta em um IRA. Uma forma de evitar a retenção obrigatória de impostos estaduais ou federais, bem como uma possível penalidade de IRS de 10%, é transferir diretamente todo o seu plano para uma Conta de Aposentadoria Individual (IRA, Individual Retirement Account). Um IRA é uma conta de imposto diferido que pode ser usada para receber benefícios de aposentadoria distribuídos a partir de um plano qualificado pelo empregador. Como todos os ganhos continuam a acumular-se com base em impostos diferidos - e esses ganhos serão compostos -, seus fundos podem acumular-se mais rapidamente do que o dinheiro depositado em uma conta tributável idêntica.

Consulte o Departamento de Recursos Humanos de cada empregador para aprender sobre as características e regras importantes do plano. Certifique-se de comparar essas taxas e despesas de cada plano e investimentos que você está considerando. Revise os documentos do plano e o contrato do IRA, bem como os prospectos de opções de investimento do plano e quaisquer outros investimentos que você esteja considerando. Seu representante registrado pode ajudar a explicar novos produtos oferecidos.

Opção de distribuição tributável.

Embora uma distribuição tributável possa lhe dar acesso à economia em seu plano de aposentadoria, há várias coisas a serem consideradas ao se tomar uma distribuição global:

Impostos federais (e, se aplicável, estaduais) irão dar uma “mordida” na sua distribuição. Quando você estava fazendo contribuições para o seu 401 (k), você provavelmente o fez com dólares antes dos impostos. Além disso, as contribuições do empregador para um plano qualificado em seu nome também foram diferidas. Na distribuição, você deve pagar impostos de renda correntes sobre todas as contribuições e ganhos antes dos impostos. Há um imposto de retenção de imposto federal obrigatório de 20% que é aplicado às distribuições de rolagem elegíveis. Se você optar por receber um cheque diretamente de seu empregador, receberá apenas 80% de sua distribuição. Em essência, se você espera receber um cheque de US $ 100.000, seu empregador reterá 20%, ou US $ 20.000, e enviará um cheque de US $ 80.000. Uma penalidade de IRS de 10% também pode ser aplicada (também conhecida como taxa de penalidade de distribuição prematura). Geralmente, se você tiver menos de 59 anos e meio, terá que pagar uma penalidade adicional de 10% ao IRS quando registrar seus impostos federais no próximo ano. Há certas exceções a essa regra, como morte, invalidez, ou se sua forma de benefício é uma série de pagamentos substancialmente iguais.

Você sabia…?

Compare a acumulação de impostos e contas com impostos diferidos atualmente com a nossa calculadora de poupança tributável vs.

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Leitura adicional

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Negociação de Opções.

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A negociação de opções acarreta riscos significativos e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas carregam riscos adicionais. Antes de negociar opções, por favor leia Características e Riscos das Opções Padronizadas. A documentação de suporte para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.

Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem várias compras e vendas de opções, como spreads, straddles e collars, em comparação com uma única opção de negociação.

Há uma taxa regulatória de opções de US $ 0,04 a US $ 0,06 por contrato, que se aplica a transações de compra e venda de opções. A taxa está sujeita a alterações.

Com base nos dados da IHS Markit para pedidos elegíveis da Rule 605 da SEC executados na Fidelity de 1 de outubro de 2016 a 30 de setembro de 2017. A comparação baseia-se em uma análise de estatísticas de preços que incluem ordens de mercado e limites de negociação de 100-499 ações para a comparação de 100 partes da indústria e 100-1.999 partes para a comparação da indústria de 1.000 partes. Os exemplos de melhoria de preço são baseados em médias, e qualquer valor de melhoria de preço relacionado aos seus negócios dependerá dos detalhes do seu comércio específico. Os tamanhos médios de pedidos de varejo da Fidelity para ordens elegíveis SEC Rule 605 (100 a 1.999 ações) e (100-9.999 ações) durante esse período foram de 436 e 911 ações, respectivamente.

A disponibilidade do sistema e os tempos de resposta podem estar sujeitos a condições de mercado.

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Permaneça conectado.

Nós facilitamos a introdução.

Se você não tiver uma conta do Fidelity, poderá abrir e financiar uma conta agora.

Para negociar opções, primeiro você precisa preencher um aplicativo de opções e obter aprovação em suas contas qualificadas.

Como adicionar opções de negociação para sua conta.

Há muito o que aprender quando se trata de opções de negociação, mas temos as ferramentas para ajudar a dar a você a confiança necessária para montar uma estratégia. Quando estiver pronto para começar, você pode adicionar opções de negociação às suas contas.

Quais são as opções e por que eu gostaria de negociá-las?

Uma opção é um contrato entre um comprador e um vendedor. Quando você compra uma opção, você tem um contrato que lhe dá o direito (não a obrigação) de comprar ou vender um título subjacente, como uma ação, a um preço definido dentro de um período de tempo específico. Quando você vende uma opção, você é obrigado a comprar ou vender o título subjacente se o comprador exercer sua opção. Se a opção não for exercida ou atribuída até a data de expiração, o contrato expirará.

Embora as opções possam oferecer diversificação em seu portfólio, elas não são apropriadas para todos os clientes, pois podem acarretar riscos substanciais. Visite nosso Centro de Aprendizado para encontrar vários cursos sobre negociação de opções. Você pode começar com nossa introdução ao vídeo de opções.

O que eu preciso saber?

Existem diferentes maneiras de negociar opções, resultando em vários tipos de estratégias de opções. Cada estratégia carrega riscos diferentes e tem uma faixa de níveis de aprovação. Antes de fazer seu pedido, você precisará preencher um aplicativo de opções, ter um contrato de opções em arquivo e ser aprovado para o nível de opção apropriado para a estratégia que deseja negociar.

Nota: Se você quiser negociar spreads de opções em um IRA aprovado, também será necessário preencher o Contrato de spread de opções suplementares (PDF).

O aplicativo de opções pede um instantâneo da sua situação financeira atual, então esteja pronto para fornecer seu:

Renda anual Opções Experiência de negociação Valor líquido e patrimônio líquido.

Se preferir, você pode baixar, imprimir e preencher o Aplicativo de Opções (PDF) e, se solicitar a capacidade de negociar spreads em um IRA, o Contrato de Distribuição de Opções Suplementares e enviar para:

Cincinnati, OH 45277-0002.

O que esperar.

Informaremos em qual nível de opção você está aprovado para negociar, seja por e-mail em 1 a 2 dias ou por e-mail dos EUA em 3 a 5 dias, com base nas suas preferências de entrega. Ou ligue para nós após 48 horas, no número 800-343-3548, e podemos fornecer suas informações de aprovação.

Observação: você precisará de dinheiro suficiente ou poder de compra de margem em sua conta antes de fazer um pedido.

Perguntas frequentes.

Estratégias de negociação de opções envolvem diferentes graus de risco e complexidade. Nem todas as estratégias são adequadas para todos os investidores. Existem cinco níveis de aprovação de negociação de opções, e os requisitos de aprovação são maiores para cada nível adicional, pois há mais risco para você e para a Fidelity. Sua situação financeira, experiência comercial e objetivos de investimento são levados em consideração para aprovação. Se solicitar a opção Nível 3 ou superior, você também precisará solicitar uma margem em sua conta.

Os negócios de opção permitiram para cada um dos cinco níveis de negociação de opções:

O nível 1 é uma redação de chamada coberta de opções de ações. O Nível 2 * inclui o Nível 1, mais as compras de chamadas e opções (capital, índice, moeda e índice de taxa de juros), redação de opções cobertas em dinheiro e compras de combinações ou combinações (índice de ações, índice, moeda e taxa de juros). Observe que os clientes aprovados para negociar spreads de opções em contas de aposentadoria são considerados aprovados para o Nível 2. O Nível 3 inclui os Níveis 1 e 2, além de spreads de patrimônio e de venda de venda coberta. O Nível 4 inclui os Níveis 1, 2 e 3, além da escrita a descoberto (nu) de opções de ações e a descoberta de escrituras ou combinações de ações. O nível 5 inclui os níveis 1, 2, 3 e 4, além da gravação de opções de índice, a gravação de straddles ou combinações em índices e spreads de índice.

Um Acordo de Opções faz parte do Aplicativo de Opções. Ao concluir o aplicativo de opções, você também confirma que leu, entendeu e aceitou os termos do contrato de opções. Depois de efetuar login no Fidelity, na página Margem e Opções de Logon Necessário, selecione Incluir para concluir o Aplicativo de Opções.

Para negociar opções na margem, você precisa de um Acordo de Margem registrado com a Fidelity. Depois de efetuar login no Fidelity, você pode revisar a página Margem e Opções de Logon Necessário para ver se você tem um contrato. Se você não tem um contrato de margem, você deve adicionar margem ou usar dinheiro.

As opções de múltiplas etapas são duas ou mais transações de opção, ou "pernas", compradas e / ou vendidas simultaneamente para atingir uma determinada meta de investimento. Normalmente, as opções multi-perna são negociadas de acordo com uma estratégia de negociação de opções de múltiplas pernas em particular.

Com uma opção de compra, o comprador tem o direito de comprar ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado. Com uma opção de venda, o comprador tem o direito de vender ações do título subjacente a um preço especificado por um período de tempo especificado.

Você pode acessar o Contrato de negociação de opções da Fidelity na página Sobre a negociação de opções no Manual de corretagem on-line da Fidelity. Além disso, a Fidelity oferece opções abrangentes de material educacional no Centro de Aprendizado, em Learn About Options e no Board of Options Exchange de Chicago (CBOE).

800-343-3548 800-343-3548 Converse com um representante Encontre um centro de investidores.

A negociação de margem acarreta um risco maior, incluindo, mas não limitado a, risco de perda e incorrência de dívida com margem de juros, e não é adequado para todos os investidores. Por favor, avalie suas circunstâncias financeiras e tolerância ao risco antes de negociar com margem. O crédito de margem é estendido pela National Financial Services, Member NYSE, SIPC.

Existem custos adicionais associados a estratégias de opções que exigem várias compras e vendas de opções, como spreads, straddles e collars, em comparação com uma única opção de negociação.

A negociação de opções acarreta riscos significativos e não é apropriada para todos os investidores. Certas estratégias de opções complexas carregam riscos adicionais. Antes de negociar opções, por favor leia Características e Riscos das Opções Padronizadas. A documentação de suporte para quaisquer reivindicações, se aplicável, será fornecida mediante solicitação.

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A continuación: # 143 - Top 5 ETFs de moeda com contratos de opções negociáveis ​​Cancelar 10.

# 142 - Noções básicas de opções de negociação em sua conta 401k ou IRA.

11/02/2018 5 0 0 Negocios y setores.

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Descrição de # 142 - Os princípios das opções de negociação em sua conta 401k ou IRA.

Olá a todos, Kirk aqui novamente na Opção Alpha e bem vindos de volta à chamada diária. Hoje, vamos falar sobre o básico das opções de negociação na sua conta 401K ou na sua conta IRA. A maioria das pessoas, obviamente, deseja negociar opções, mas você pode pensar que é prejudicado pela capacidade de negociar opções em sua conta de aposentadoria ou 401K. No entanto, a realidade é que, na verdade, é muito fácil negociar opções nessas contas, contanto que você vá com A, o corretor certo ou B, tenha os níveis de aprovação de negociação corretos. Já falamos sobre isso antes, mas os níveis de aprovação são níveis diferentes que permitem negociar estratégias de opções cada vez mais complexas. A maioria das corretoras quando você começa com uma conta de corretagem e preenche o questionário sobre risco e o que você está tentando fazer com a conta, basicamente, eles estão tentando avaliar que tipo de risco eles devem permitir que você tenha, que tipo do nível de aprovação de negociação de opções que você deve conceder. Quando você preenche essa informação, a maioria dos corretores geralmente começa com o nível de aprovação mais baixo com o qual eu não necessariamente concordo, mas o nível mais baixo geralmente é a aprovação de nível 1, o que significa que você pode negociar chamadas cobertas e opções cobertas . Você pode negociar estratégias de opções muito básicas.

O que você quer fazer é querer trabalhar rapidamente para o nível de aprovação de negociação mais alto. Ligue para o seu corretor. Ouça o nosso podcast semanal que temos sobre os níveis de aprovação de negociação de opções que definitivamente temos no site e você pode pesquisar em optionalpha sobre como chegar até os níveis de aprovação de nível três, nível quatro, o que significa que você está basicamente aberto a negociação tanto quanto possível dentro das restrições da conta. Você quer fazer isso porque quer o máximo de flexibilidade possível. Mesmo se você não acha que vai negociar algumas dessas estratégias, ainda quer negociá-las. Você quer tê-los em seu bolso de trás se, no caso de um ambiente de mercado, você precisa fazer esse comércio ou não. Você quer ter a capacidade de tê-lo ali na ponta dos dedos e não ter que esperar e passar por um processo de aprovação. A primeira coisa é sempre trabalhar o seu nível de aprovação comercial o mais alto possível. A segunda coisa que você tem que entender é que a maioria das corretoras deve facilitar a negociação de opções no seu IRA ou 401K. Se não, você precisa mover esse IRA ou 401K para um corretor mais amigável. Sim, isso pode ser um pouco doloroso na papelada e no processo para movê-lo. Pode demorar uma semana para que tudo seja transferido. Mas, em última análise, para a sanidade de seu portfólio de longo prazo ou para a estabilidade de seu portfólio, vale a pena ir a um corretor mais amigável, de modo que você possa negociá-lo.

Agora, o básico das opções de negociação em um IRA é apenas que você tem que fazer tudo em uma base definida pelo risco. Alguns corretores são um pouco diferentes nesta regra, mas a regra geral é que você tem que fazer todo o risco definido. Você não pode ter posições curtas nuas e persistentes. Você pode fazer longas opções de compra, opções de compra prolongadas em que está pagando dinheiro e entrar em um contrato de opção, mas não pode fazer nenhum tipo de grupal. Isso significa que você não pode vender opções de compra, vender opções de venda sem criar uma contraparte definida por risco. Isso significa apenas que, na maioria dos casos, o IRA ou o 401K precisam ter spreads praticamente o tempo todo. Se você for um vendedor de opções, terá de fazer tudo no contexto de spreads, de modo que os spreads de crédito, borboletas, condores de ferro, spreads de calendário, etc. Isso é bom porque, na verdade, isso permite que você realmente faça muitas transações que você não faria na maioria das contas de corretagem. O que fazemos na Opção Alpha é quando enviamos um alerta de negociação se fizermos straddle ou strangle, também damos a você basicamente a estrutura de como construir essa negociação nos alertas de negociação para fazer um condor de ferro ou uma borboleta de ferro. se você está negociando em uma conta definida pelo risco.

Novamente, é sempre tão simples quanto adicionar uma proteção muito barata sem dinheiro para criar um spread. Você pode replicar os mesmos tipos de estratégias que eu poderia fazer em uma conta de margem ou alguém poderia fazer em uma conta de margem do portfólio. Você pode replicar esses mesmos tipos de estratégias apenas adicionando uma opção de compra longa ou uma opção de venda longa para criar um spread definido pelo risco. Por exemplo, se estamos negociando um straddle e vendemos o straddle 100, o que significa que estamos vendendo a 100 strike call e a 100 strike put, podemos fazer isso em uma conta de margem, porque podemos cobri-la com margem. Em uma conta 401K ou IRA, você teria que fazer isso como um spread definido pelo risco. Você pode pegar o principal negócio fundamental que estamos fazendo, que é o straddle, fazer a mesma coisa, mas, em seguida, adicione, digamos, uma opção de compra de 110 e uma opção de venda de 90 de venda. Você está efetivamente criando uma borboleta de ferro usando os mesmos golpes curtos de 100 que estamos fazendo e é basicamente como um straddle sintético, embora você tenha uma proteção realmente barata comprada em 110 no lado da chamada e 90 no lado da entrada. Essas opções em ambas as extremidades podem custar US $ 5 ou US $ 6, então seu lucro total pode cair em US $ 10, mas pelo menos, permite a flexibilidade de negociar naquela conta de aposentadoria, enquanto você não teria feito isso se não tivesse • criar um spread e estratégia definidos pelo risco.

Espero que ajude. Novamente, não é muito mais complicado depois disso. Realmente, essa é a grande coisa que você tem que entender sobre contas de aposentadoria, está certificando-se de que tudo é risco definido. Caso contrário, você deve estar bem aberto para negociar o que quiser a qualquer momento que desejar, contanto que tenha os níveis de aprovação de negociação mais altos que mencionamos. Como sempre, se vocês tiverem algum comentário sobre isso ou alguma dúvida, avise-nos. Até a próxima vez, feliz negociação!

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Em cada episódio deve-se retomar um livro de utilidade para os empreendedores para aquellos que quieran serlo algún día. Puede de negocios, marketing, vendas, inspiracao, motivacao, educacao, gesto de pessoal, hablar em publico, gestión económica, relaciones y networking. Un podcast de Luis Ramos, empreendedor e evangelista de negócios.

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Número de identificação do projeto: TSI-090100-2011-23 Título do projeto: “Cultura + i: Desenvolvimento de plataformas, estruturas e sistemas para o consumo de conteúdo cultural” Projeto cofinanciado pelo Ministério da Indústria, Turismo e Comércio, dentro do Plano Nacional de Pesquisa Científica, Desenvolvimento e Inovação Tecnológica 2008-2011. Subprograma: Contenidos Digitales.

401k Retirada.

401k regras de retirada.

Fundos de um 401k podem ser transferidos para outra conta de aposentadoria a qualquer momento. No entanto, suas opções dependem de suas circunstâncias e idade no momento da retirada. Se você for demitido, mudar de emprego ou se aposentar, as seguintes regras se aplicam:

Opções para idades 59 e frac12; para 70 e frac12;

1. Distribuição Global Sum & ndash; Se você escolher essa opção, o seu provedor de planos lhe enviará um cheque para os seus fundos, menos o imposto retido na fonte. Esta retenção paga o imposto sobre o rendimento aplicável sobre o valor do seu 401k. No entanto, você ainda deve incluir sua distribuição de quantia como receita ordinária em sua declaração de imposto.

Opções para os menores de 59 anos e frac12;

As mesmas regras se aplicam aqui; no entanto, uma retirada 401k com idade inferior a 59 e frac12; é considerado uma retirada antecipada. Se você escolher uma distribuição de montante fixo, haverá uma multa de 10% imposta além dos impostos de renda aplicáveis.

Opções para idades 70 e frac12; e mais velho.

As regras de retirada se aplicam a esse grupo etário. Além disso, qualquer pessoa com mais de 70 anos e frac12; Terá de tomar as distribuições mínimas exigidas, começando o ano depois de completarem 70 anos. Você será taxado em 50% da distribuição mínima exigida. Você pode fazer uma rolagem para outra conta de aposentadoria, mas ainda precisa fazer a distribuição mínima.

Retirada de privação de 401k.

A lei permite a retirada de dificuldades em uma quantidade limitada de situações. Mas para desencorajá-lo, há uma penalidade de retirada antecipada de 401% de 10%. Impostos estaduais e municipais também serão aplicados. Certas circunstâncias podem isentá-lo da penalidade, como incapacidade total, despesas médicas excessivas ou retiradas ordenadas pelo tribunal.

Empréstimo de 401k.

A maioria dos planos 401k permite que os participantes empreguem fundos da conta e paguem-se de volta. Geralmente, você pode emprestar até 50% do valor da conta ou US $ 50.000, o que for menor. Os empréstimos devem ser pagos dentro de cinco anos, a menos que o empréstimo seja para uma casa. Uma vantagem para o empréstimo de seu 401k é que o interesse que você paga a si mesmo é isento de impostos até a aposentadoria, quando você tirar o seu dinheiro. Naturalmente, o empréstimo desses fundos também tem algumas desvantagens, como o fato de que a retirada de dinheiro do seu 401k reduz o saldo da sua conta, afetando, assim, seus retornos de investimento.

Tim Ord é um analista técnico e especialista nas teorias de análise de gráficos usando preço, volume e uma série de indicadores proprietários como um guia.